Crear una cartera de inversiones: organizando mis activos
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- Defina sus objetivos. Respóndase: ¿Cuándo necesitaré el dinero? Considere una estrategia a corto o largo plazo teniendo en cuenta la volatilidad y el valor en riesgo (Value at Risk).
- Considere su aversión al riesgo. Una inversión siempre es arriesgada. Si elige activos muy volátiles, puede tener retornos altos… o grandes pérdidas.
- Considere la correlación de activos. Los activos no correlacionados ayudan a reducir las pérdidas.
- Piense también sobre la frecuencia en que quiere controlar sus inversiones: cada semana, cada mes, cada tres meses. Dependerá de sus objetivos. Considere el cambio de la distribución de activos y el rebalanceo o ajuste de su cartera.
T-Advisor le proporciona una herramienta para crear su propia cartera. Los pasos para hacerlo son muy sencillos: después de definir su perfil inversor (dependiendo de su aversión al riesgo, de muy conservador a agresivo), cree su cartera a partir de los pasos de este vídeo tutorial.
En su cartera encontrará una gran cantidad de información para analizar sus inversiones, como la rentabilidad, el riesgo y la diversificación. También puede revisar los movimientos que ha hecho con sus inversiones, comprando y vendiendo activos.
Pero, ¿cuáles son las principales ventajas de crear carteras de inversiones?
- Puede distribuir diferentes tipos de activos para protegerse de la volatilidad. Una cartera le ayuda a estructurar sus inversiones para diversificar y recoger beneficios.
- Le ayuda a planificar sus finanzas. Piense que esté ahorrando dinero para diferentes hitos en su vida: una casa, los estudios de sus hijos, su jubilación. Usted configura una cartera con un determinado perfil inversor para obtener determinados beneficios para alcanzar los objetivos de rentabilidad.
- Puede confiar en un estilo de inversión pasivo. Una vez que ha creado una cartera, no necesita cambiar sus activos como un trader, sino simplemente ajustarlos cada cierto periodo de tiempo, si es necesario.